# Que faire quand un client ne paie pas

Une facture qui n'est pas réglée à son échéance n'est pas forcément un impayé : un oubli, un
virement mal affecté ou une facture égarée en sont souvent la cause. On procède donc par
étapes, de la plus aimable à la plus ferme :

1. repérer le retard et vérifier que le paiement n'est pas déjà arrivé ;
2. relancer à l'amiable, et faciliter le paiement ;
3. mettre le client en demeure, puis engager une procédure si rien ne bouge ;
4. en dernier recours, constater la perte.

Altoviz vous accompagne pour les deux premières étapes et pour la dernière. La mise en
demeure et les procédures de recouvrement se font en dehors de l'application.

## Repérer les factures en retard

Une facture finalisée dont une échéance est dépassée apparaît à plusieurs endroits :

- **Liste des factures** : la tuile et le filtre **« À relancer »**, et l'étiquette rouge
  **« Retard »** — ou « Retard de X € » si seule une partie est en retard. Voir
  [Liste des factures](/fr/reference/ventes/liste-des-factures).
- **Échéancier** (*Trésorerie / Échéancier*) : cochez **« Uniquement les échéances en
  retard »** pour ne voir que les sommes échues, client par client. Voir
  [Échéancier](/fr/reference/reglements/echeancier).
- **Accueil** : la tâche **« Factures en retard de paiement »**, reprise dans le rapport
  d'activité envoyé par e-mail.
- **Liste des clients** : le filtre **« Retard de paiement »**.
- **Tableau de bord Trésorerie** : la tuile **« À relancer »** classe les clients par montant
  en retard, avec la date de leur dernière relance, et la **balance âgée** montre depuis
  combien de temps les sommes sont dues. Disponible à partir de l'offre Booster. Voir
  [Trésorerie](/fr/reference/tableau-de-bord/tresorerie).

Une facture n'est considérée « à relancer » qu'après un délai de tolérance, réglé dans
*Paramètres / Alertes* par « Être alerté lorsqu'une facture arrive à échéance ». Ce réglage
ne déclenche aucune notification : il décale seulement le moment où la facture passe en
retard. Voir [Alertes](/fr/reference/parametres/alertes).

## Vérifier que le paiement n'est pas déjà arrivé

Avant de relancer, assurez-vous que le client n'a pas déjà payé :

- **Un règlement non réparti** : dans la [Liste des règlements](/fr/reference/reglements/liste-des-reglements),
  la colonne **« Reste à répartir »** signale un encaissement enregistré mais rattaché à
  aucune facture. La facture reste alors comptée comme impayée.
- **Un virement reçu mais pas encore pointé** sur votre compte bancaire : voir
  [Opérations à pointer](/fr/reference/tresorerie/operations-a-pointer).
- **Un paiement en ligne en cours** : l'étiquette « Paiement en ligne en cours » sur la
  facture indique que le client a commencé à payer.

Si l'argent est bien arrivé, enregistrez-le avec **« Régler »** sur la facture ou dans
l'échéancier : la facture sort des retards.

## Relancer à l'amiable

### Envoyer une relance

L'action **« Relancer »** prépare un e-mail de rappel de paiement. Elle se trouve :

- sur la facture, dans le menu des actions ;
- dans l'échéancier, sur la ligne de l'échéance ;
- sur le client, dans le menu « ⋯ » : un seul e-mail récapitule alors **toutes** ses
  factures impayées.

Lorsque des échéances sont en retard, seules celles-ci sont reprises dans la relance.
L'e-mail rappelle, pour chacune, le numéro de la facture et sa date d'échéance, avec un
bouton **« Voir la facture »** qui ouvre la facture en ligne — où le client peut la payer
directement si le paiement en ligne est activé. Voir
[Relance par email](/fr/reference/reglements/relance-par-email).

Pour joindre le PDF des factures, cochez « Inclure les documents en pièce jointe » sur le
client. Pour adapter le texte, créez un modèle de type **« Relance »** dans
*Paramètres / E-mails* (offre Booster).

Chaque relance est tracée : **« Relancée le … »** dans l'échéancier, et dans l'onglet
« Activités » du client.

:::caution
Altoviz **n'envoie pas de relances automatiques** et n'enchaîne pas de relances de plus en
plus fermes : chaque relance est envoyée par vous. Prenez l'habitude de consulter le filtre
« À relancer » chaque semaine.
:::

### Joindre un relevé de compte

Si le client a plusieurs factures en souffrance, le **relevé de compte** lui donne une vue
d'ensemble : factures, règlements et solde sur une période. Sur le client, menu « ⋯ »,
choisissez **« Imprimer le relevé de compte »**, puis envoyez le PDF. Voir
[Impression des relevés de comptes](/fr/reference/contacts/impression-des-releves-de-comptes).

### Faciliter le paiement

Un client paie plus vite quand payer lui demande un seul clic :

- **Le paiement en ligne** : connectez une extension de paiement, par exemple
  [Stripe](/fr/reference/extensions/stripe) ou [GoCardless](/fr/reference/extensions/gocardless),
  puis activez « Paiement en ligne » dans les options de paiement de la facture. Le bouton de
  la relance mène alors à une page de paiement.
- **Le lien de la facture** : l'action **« Partager »** donne un lien à transmettre par tout
  autre moyen — SMS, messagerie. Voir [Partage du document](/fr/reference/ventes/partage-du-document).
- **Un paiement en plusieurs fois** : si le client a des difficultés passagères, un
  échéancier vaut mieux qu'un impayé. Les échéances se règlent dans les
  [Conditions de paiement](/fr/reference/parametres/conditions-de-paiement) ; pour une
  facture déjà finalisée, convenez des dates avec le client et suivez les encaissements
  partiels dans l'échéancier.

## Réclamer les pénalités de retard

Entre professionnels, les **pénalités de retard** et l'**indemnité forfaitaire pour frais de
recouvrement** de 40 € sont dues dès le lendemain de l'échéance, sans qu'un rappel soit
nécessaire. Elles doivent figurer sur vos factures : renseignez-les dans
*Paramètres / Ventes*, rubrique des factures. Voir [Ventes](/fr/reference/parametres/ventes).

Altoviz imprime ces mentions mais **ne calcule ni ne facture les pénalités**. Si vous
décidez de les réclamer, créez une facture distincte à la main. Beaucoup d'entreprises
s'en servent surtout comme argument dans la relance plutôt que de les facturer
systématiquement — c'est une décision commerciale.

Ces pénalités ne s'appliquent pas aux particuliers.

## Si les relances restent sans réponse

Ces étapes se déroulent en dehors d'Altoviz.

**La mise en demeure** : une lettre recommandée avec accusé de réception qui réclame le
paiement sous un délai précis et annonce les suites. Elle est un préalable à la plupart des
procédures et, face à un particulier, c'est elle qui fait courir les intérêts de retard.
Joignez-y la facture et le relevé de compte édités depuis Altoviz.

**Le recouvrement** : selon le montant et le client, plusieurs voies existent — procédure
simplifiée de recouvrement des petites créances auprès d'un commissaire de justice,
injonction de payer devant le tribunal, ou recours à une société de recouvrement. Les
démarches sont décrites sur [entreprendre.service-public.fr](https://entreprendre.service-public.fr).

Ne tardez pas : une créance se prescrit, et le délai est plus court lorsque votre client est
un particulier.

## Quand le client ne paiera pas

Lorsque vous savez que la somme ne sera pas encaissée, ne laissez pas la facture en retard
indéfiniment : elle fausse votre trésorerie prévisionnelle et vos relances.

**Solder l'échéance** : dans l'échéancier, menu de la ligne, **« Solder »**. Deux motifs
vous sont proposés :

- **« Client douteux »** : la créance est transférée au compte de clients douteux. C'est
  l'étape comptable à franchir dès qu'un recouvrement devient incertain — un client en
  redressement judiciaire, une procédure engagée.
- **« Écart de règlement »** : pour une petite différence que vous n'encaisserez pas,
  quelques centimes ou un arrondi.

L'échéance passe à **« Soldée »** et ne figure plus dans les retards ni dans la balance
âgée. Une écriture d'opérations diverses est passée en comptabilité ; « Désolder » l'annule.
Voir [Solder l'échéance](/fr/reference/reglements/solder-l-echeance).

**Annuler la facture par un avoir** : si la vente elle-même est remise en cause — litige,
prestation non réalisée, geste commercial — émettez un avoir avec **« Annuler/Créer un
avoir »**. C'est le seul moyen de corriger votre chiffre d'affaires et la TVA collectée. Voir
[Création d'un avoir pour la facture](/fr/reference/ventes/creation-d-un-avoir-pour-la-facture).

**La TVA** dépend de votre régime, réglé dans [TVA](/fr/reference/parametres/tva) :

- TVA sur les **encaissements** : une facture impayée n'a jamais rendu la TVA exigible, il n'y
  a rien à récupérer.
- TVA sur les **débits** : la TVA a été déclarée à l'émission de la facture. Elle ne se
  récupère que lorsque la créance est définitivement irrécouvrable, avec une facture
  rectificative.

La **perte sur créance irrécouvrable** — le passage définitif en perte et la régularisation
de TVA — se décide avec votre expert-comptable : elle suppose de pouvoir justifier que la
créance est réellement perdue.

## Éviter les impayés

- **Fixez un encours autorisé** sur vos clients, ou une valeur par défaut dans
  *Paramètres / Ventes*. Au-delà, le formulaire du document affiche l'encours en rouge, et
  la finalisation d'une facture demande une confirmation « Encours client dépassé ». C'est
  un avertissement, pas un blocage. Voir [Client](/fr/reference/contacts/client).
- **Demandez un acompte** à la commande pour les montants importants. Voir
  [Facture d'acompte](/fr/reference/ventes/facture-d-acompte).
- **Proposez le prélèvement automatique** à vos clients réguliers : avec un moyen de
  paiement enregistré, la facture est prélevée à chaque échéance sans qu'ils aient à agir.
- **Raccourcissez les délais** pour les nouveaux clients, dans leurs conditions de
  règlement.
- **Envoyez vos factures dès la fin de la prestation**, avec le paiement en ligne activé.